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金管會宣布推動七個月試辦查詢金融遺產便民措施，
未來親人過世，其手上的存款、上市櫃股票、境內基金、保單、保管箱等，其家人可洽請六大單位，包括銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯徵中心，與國稅局合作，自12月1日起七個月內試辦民眾查詢金融遺產之一站式服務，第一次申請時，所有單位都免費。但民眾若想第二次以上查詢（例如家屬間有糾紛或是想要另外查詢時），則維持原來收費，壽險公會一次收費250元、集保中心一次收費300元。

民眾可查詢的金融遺產項目，包括銀行公會可查存款、投資理財帳戶（如信託方式投資的境內境外基金）、保管箱及貸款；

壽險公會可查壽險個樿，含保單解約金或保單帳戶價值等；

投信投顧公會提借經銷境外基金、透過投資名義為投資人投資證券投資信託基金及透過券商綜合帳戶投資境內基金等。

期交所提供查詢的包括開放資料與部位餘額；集中保管結算所是苳上市櫃、興櫃有價證券、短期票券、投資人以自己名義向投信公司買進之境內基金。金融聯微中心則可查往生者信用報告，銀行債券資訊包含貸款及信用卡等。

英國今年因為依「公平待客原則」而處分一家銀行客戶死亡關了一個帳戶但未通知家人，此事件作為觸發，金管會主委相當重視，因此要求加速相關作業，金融總會邀集六大受理查詢機構組成專案小組，規畫提供民眾一站式查詢之便捷服務。今年終於完成整合，並獲台北國稅局大力支持，先以台北國稅局作為試辦之單一窗口，逐步檢討修正相關作業，運行順利後再推動全國同步實施。

自2019年12月1日起至109年6月30日止，試辦民眾查詢金融遺產之一站式服務，民眾可透過台北國稅局一次申請查詢各類金融遺產，各受理查詢機構將直接或由其會員金融機構提供查詢結果予申請人，大幅提升民眾查詢金融遺產之方便性及效率性。

心得:

遺產申請越來越透明且便利 不過爭產糾紛似乎並未因此少過...